“少数公司存虚假融资 监管层共享报关数据”

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原标题:少数公司保存虚假融资监管层共享报关数据

银行借用大数据识别虚假贸易

外汇管理部门为银行自主审查公司贸易背景的真实性开辟了新渠道，同时也为防止虚假贸易汇款打下了新的防线。 《经济参考报》记者在采访中获悉，国家外汇管理局从今年5月起，在全国范围内向商业银行开放报关电子新闻，用于货物贸易外汇业务的真实性审查。 业内人士表示，这将大大加强银行在进口汇算业务贸易背景真实性审查过程中的合规管理能力，对反复套现套现或在虚构贸易背景下开展业务的非法公司起到警告、遏制和阻止作用。

多家商业银行表示，外汇局9号文《国家外汇管理局关于便利银行审核贸易单据就业的通知》(以下简称《通知》)下发后，银行已开始利用外汇局“报关新闻核查”模块对公司新闻进行核查，并 中国银行贸易金融部副总经理姜分表示，5月初模块正式启动的5个工作日内，该银行的贸易汇款报关核验件数约占同期贸易总汇件数的46%，成功阻止了一家公司反复采用报关单试图在银行汇9.4万美元 据交通银行国际业务部介绍，5月1日至5月8日，共向所有银行报送货物贸易外汇局检查1495件，其中成功截获1.5万美元外汇局，经核定客户进口报关单已在其他银行对外支付 工商银行有关人士表示，模块开放后，通过核验截获了电子报关单新闻与公司自行印制报关单金额和币种不一致的交易。

这个“模块”实际上用新闻数据共享的方法处理了银行贸易真实性背景审查中的难点。 近年来，海关部门的报关工作无纸化改革不断深化，报关单等纸质文件被取消，报关效率取代了电子新闻。 但是，汇理银行对公司自行印制的报关新闻缺乏真实性核查手段，曾有违规公司伪造、变造进口报关文件骗汇、非法转移资金。

中信银行国际业务部总经理助理董振也表示，此前商业银行只能审查发票表面的真实性，因此银行在进行贸易融资时，无法从根本上杜绝公司利用贸易发票进行虚假融资、重复融资的风险。

前几天的采访发现，由于目前为止缺乏调查真实性新闻的渠道，银行在识别这些伪造文件方面存在一定困难，有时外汇管理部门事后检查之前没有发现文件是假的。 此次外汇局新发布的“报关新闻核查”功能为银行提供了新的贸易真实性新闻核实渠道。 银行输入重要消息后，可以查看对应的报关表是否存在，报关单主体与业务处理主体是否一致，报关单是否已经在同行业开展了业务等。 公司未按规定提供报关新闻、重复录用文件、录用虚假文件等情况，银行应当在系统上向公司做好标识，并在全国各银行公示。

“这样可以有效防止少数非法顾客利用报关表在多家银行重复汇款的风险。 同时，大力鼓励公司合规经营，对重复使用权证结算或在虚构贸易背景下从事业务的非法公司起到警示、威慑、阻止作用，规范市场主体交易行为，净化外汇业务交易环境，促进市场健康快速发展 ”中国银行贸易和金融部副总经理姜分说。

业内人士表示，《通知》发布后，也将更大程度上赋予商业银行自主征信的便利，银行办理相关业务时对贸易背景真实性的监管力度不会大幅提高，公司负担不会增加。

建设银行国际业务部副总经理黄鼈表示，“报关电子报核验”是提供给银行采用的，并不要求公司每次汇款都要进行核验。 在实际操作中，银行一般根据“展览业3大体”，在与客户达成相互了解的基础上，建立公司动态免检白名单或必备核检黑名单机制。

国家外汇管理局有关负责人日前表示，外汇管理将继续有序推进要点行业改革，做好市场信息表达，进一步提高贸易投资便利化水平。 另外要加强跨境资金流动监测预警，支持银行展示行业完善自律机制，严格履行真实性合规等展示行业要求和责任，保持对外汇违法行为的高压打击态势。 在现有政策框架下加强外国汇市执法力度，不影响公司正常汇款。 商业银行根据国际惯例，对跨境交易和托收进行真实性合规审查，是外汇管理的一贯要求。 公司办理外汇收支业务时，只要交易真正合法，正常收付和兑换就不受影响。 (记者张莫) ) )。