“噩梦！掘金“新经济”却陷入“传销坑””

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噩梦！ 挖金子的“新经济”陷入“传销的坑”

新型网购的危害急剧增加，急需建立预警机制

随着中国对以前流传下来的“凝聚型”传销的打击越来越大，一点的传销人员通过Wechat、qq、陌生等公共社会交流平台，引入了网络金融创新、新经济模式等概念，更加具有欺骗性 专家表示，新型网购传播速度快、涉众多、相关资金数额巨大、易转移、难以发现和查处、具有巨大社会危害后，有必要建立预警机制进行防控。

网络金融传销肆虐

“近年来，随着电子商务的普及和网络金融的高速发展，利用网络平台进行传销的违法犯罪活动迅速蔓延，成为传销的主流模式。 ”浙江省经侦总队金融犯罪调查支队的负责人这样认为。

近日，腾讯安全反欺诈实验室发布的《腾讯年度传销态势感知白皮书》详细分析了全年传销的快速发展态势和典型事件。 白皮书显示，截至2009年2月28日，累计发现传销平台3534家，活跃参与人数3176万人，其中年新出现的平台占58%。 随着网络普及程度的提高，以非接触、互联网化、地域分散化为特征的新型网络传销逐渐成为主流，其中金融投资理财类传销所占比例高达30%，成为网络传销的代名词。

“与以前流传的《凝聚型传销》相比，由于利用了网络平台，网络传销犯罪明显呈现出区际、人员多样性等优势。 ”警方表示，网购不受地域限制，几乎遍及全国各地，快速发展的对象更加多样化。 为了扩大受众，增加吸引力，网上传销活动结合“推送”模式，结合“网上+网上”实施传销犯罪。

“值得一提的是，犯罪分子通过传销的手段开展网络金融犯罪活动突出了复合型犯罪的特点。 以“股票投资”“金融互助”等为幌子，最终达到非法集资、集资诈骗等目的。 》浙江省经侦总队市场犯罪调查指导支队政委储伟正做了如下陈述。

《经济参考报》记者通过朋友圈、手机qq群、语言聊天室、陌生人、公众号等进行传销，传销显现出虚拟性、地域性、隐蔽性、金融性、甚至欺诈性等新优势，“微通 微信营销活动的优点是开始灵活，参与者隐蔽，资金流动容易，参与者更广泛，参与总额更巨大。 例如，“金融互助”等微信在国内达到数百万人，有数百个网购平台。 “金融互助”的微信通过互联网和手机移动平台进行传播，一旦这些平台大面积出现问题，资金链断裂，将引发金融风险。

伪“新经济”之名

“许多所谓的互联网金融平台并未在注册地开展实际业务，当地政府将他们作为纳税人和新的经济模式加以保护，给警方的调查取证带来了困扰。 ”一位地方探员告诉《经济参考报》记者。

高额的收入、低额度的会员优惠、吸引新人的巨额回报，使得更多的投资者无法“破局”，难以在短时间内发现互联网金融传销的欺骗性和危害性。 “大多数金融传销都是庞氏骗局，最终崩溃，取不出颗粒。 ’一位业内人士说。

金融邮购参与者由于缺乏金融常识和金融风险教育，之所以坚持参加，是因为内心的贪婪，认为自己不会成为最后的接受者。 但实际上，各种金融传销给社会造成了数千亿元公共财产的损失，参与者不仅是没有金融知识的普通民众，还有高收入的白领、公务员甚至金融从业者。 据悉，网络金融传销借助互联网的力量，使受害面更广，渗透深度更深，更难消灭。 “金融互助”等微信组织者经常一发不可收拾地换地方，重新建立微信平台实施诈骗。

此外，邮购集团还利用互联网的虚拟性、跨地域性，将互联网服务器设置在国外，在国内安排代理人进行远程指挥，资金通过“地下资金庄”汇往国外，增加了执法部门监管和打击互联网服务器的难度。

“值得注意的是，大量非法集资犯罪采用传销，身穿众包、共享经济、回扣销售等‘新经济’类的外衣，采取规避相关政策限制的手段。 通常，不仅是大众，基层执法机关在遇到这种情况时，也常常难以辨认。 ”一位基层探员告诉记者。

例如，最近出现的“虚拟货币”的邮购模式。 通过分层次、打头阵、赚取奖金的方法，福建百川币网络科技有限企业法人代表周运煌仅用不到一年的时间，就建立了“百川币”的多级金字塔式传销活动王国。 范围为24个省区市的90多万会员，会员阶层达到253层，涉案金额达21亿元。 事实上，各种虚假的“电子货币”是传销封闭金字塔中参与者的自我娱乐，有人不断参与，就是拿家里的钱发家里的工资，所谓的“虚拟币”只在这些会员中流通，出了这个圈子也没什么

伤害金融创新

业内人士表示，金融传销承诺的高收益行为，带来了“劣币驱逐良币”的不良后果。 扰乱了金融市场的健全秩序，阻碍了实体经济的快速发展。

“随着我国网络金融事业的快速发展，网络传销，特别是金融类传销的危害突出。 》浙江省经侦总队市场犯罪调查指导支队队长周一磊认为。

虽然“金融互助”等微信的本质是传销，但其承诺的高收益甚至天价收益，违背了金融的本质和金融快速发展的规律。 金融的本质是资金融通，其支点是信用，信任基于新闻的对称性。 “金融互助”等微信运营不透明，完全受组织者控制，新闻不对称。 创业者和组织者利用投资者的贪婪、短见、从众等弱点，承诺高利润、无风险、高利润的口号，营造饥饿营销的氛围，让投资者失去警惕，盲目跟风，进行大量投资，实现短期套利？

业内人士表示，借助网络传播手段，网络传销参与者将呈几何级数增长，相关金额可达数百亿元至数千亿元。 这些平台一旦出现大问题，资金链断裂，会产生金融风险，而互联网金融风险相互联系、重叠，成为风险混合的新纽带，引发风险集中爆发，严重时甚至引发一定规模的金融危机。

正如杭州龙炎电子商务有限公司黄定方等人的集资诈骗案一样，该企业的法定代表人黄定方因组织指导传销而受到刑事处罚。 在其集资过程中募集了一部分传销前科者，将“打头阵”、高额宣传费等传销手段移植到非法集资中融合，实现了快速扩张。 该企业通过虚假推广投资资金由银行监管，鼓励公司上市等背景，以所谓“众包模式”吸引顾客。 不到一年，该企业迅速发展投资者24万多人，涉及全国33个省级行政区，涉案金额156亿多元，亏损金额57亿多元。

业内人士认为，互联网金融传销组织的这种行为严重损害了互联网金融的市场信用，扰乱了互联网金融市场秩序，阻碍了互联网金融创新的步伐。

“疯狂洗脑”噩梦

在采访中，我发现，在网购的过程中，传销组织通过多角度、各方面的“洗脑”，让参与者实现了精神控制，让参与者在发财的梦中无法自拔。

“许多非法集资犯罪不仅融合了互联网技术实现了地区间的快速发展，还有许多传销前科者参与了激励机制和营销方案的设计。 警方侦破的许多非法集资案件都呈现出这种优势。 ”。 杭州市调查小组负责人表示，“这不仅具有欺骗性，对参与者的洗脑力度也很大。”

住在天津市蓓州区的刘向《经济参考报》记者表示，丈夫张参加天津蓝空格锐电子科技有限企业传销组织后，被彻底洗脑，投资1000多万元，频繁参加蓝空格锐团队组织的各种会议和活动，完全放弃了自己过去的生意，成为身边的亲戚

“他现在完全被洗脑了，耗尽了家里多年的积蓄，整天参加他们组织的各种投资活动，没有回家。 即使母亲死了也不回家。 ”刘先生说:“我们家现在已经走上了绝路。 ”。

“传销的人在被洗脑后，往往认为自己从事的领域是合法的行为。 因此，经常出现不散伙、不遣返，由公安机关遣返参加者的情况。 民警还没有回来。 传销的人已经回来了。 ”伟正这样说道。

广东省40多所大学的448名大学生被“带路人”企业培训“洗脑”，被诱导签订分期付款的贷款合同，陷入债务泥潭。 这么多学生上当受骗，第一，是因为参加了这家企业所谓的封闭式“职业培训”。 有一点学生最近举报的时候，跟企业说“挖痛处”的过程，也像做噩梦一样哭了。

记者了解到，最初进入交易平台时，很多人有投资理财的想法，有借他人资金获利的想法。 法律界人士认为，网络金融传销最重要的危害是投资者在不知不觉中成为违法犯罪的参与者，不仅要承担相应的资产风险，还必须承担法律责任。 根据《禁止传销条例》，传销要求组织者或经营者快速发展者根据快速发展者的直接或间接快速发展者的数量或销售业绩计算报酬并支付报酬，或者以向快速发展者支付一定费用为条件取得加入资格

中国反传销咨询救助网负责人表示，网购受骗人数多，其中多为低风险普通民众，包括下岗、失业、退休人员，一旦崩溃，影响较大。 (记者方面排)。