“银行理财子企业办法落地 配套制度已下手制定”

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本报记者杜雨萌

12月2日，银保监会正式对外公布《商业银行理财子公司管理办法》(以下简称《管理办法》)，自公布之日起施行。 《管理办法》是《理财新规》的配套制度，与《理财新规》和《理财新规》一起构成理财子公司开展理财业务必须遵循的监管政策。

银保监会有关部门负责人表示，考虑到《理财新规》适用于银行未通过子企业开展理财业务的情况，《管理办法》对《理财新规》的部分规定进行了适当调整，使理财子企业的监管标准与其他资源管理机构整体一致。

与征求意见稿相比，《管理办法》在股权管理方面采用市场机制的反馈，鼓励各类股东长期持有理财子公司的股份，稳定股权结构，同时为理财子公司今后引进国内外专业机构，更好地落实银行领域的对外开放措施/ / 在自有资金投资方面，参照同类资金管理机构的监管制度，适当放宽自有资金的录用范围，允许理财子公司在严格遵守风险管理要求的基础上，将一定比例的自有资金投资于本公司发行的理财产品； 在内部控制隔离和交易控制方面，参照同类资金管理机构的监管制度，分离投资管理和交易执行功能，建立公平交易制度和交易监控机制，管理财科技商品同向和逆向交易，进一步细化了员工行为规范等方面的监管要求。 并且，银保监会已经着手制定银行理财子公司净资本和流动性管理等配套监管制度。

银监会有关部门负责人表示，下一步，商业银行将结合战术规划和自身条件，基于商业自主性，大体上通过设立资产管理子公司开展资源管理工作，而不是重新设立资产管理子公司，向其他已经开展资源管理工作的相关机构 商业银行通过子企业展业后，银行自身不再开展理财业务。 (继续处置库存财产、技术、商品的情况除外。 另外，理财子公司要自主经营，自负盈亏，比较有效地防止经营风险感染母亲。