“江西4家金融机构吃罚单! 向市场传播这个信号……”

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■中国江西网记者王樊/文

近日，中国人民银行南昌中心支行连发4张罚单，指出华夏寿险股份有限企业江西分企业、东方证券股份有限企业南昌绿茵路证券营业部、瑞达期货股份有限企业南昌营业部、汇明商务服务有限企业等4家公司违反《反洗钱法》。

“反洗钱”自今年7月以来，在空之前就备受瞩目。 据业内人士分析，今年关于加强各种金融机构反洗钱监管的文件层出不穷，金融机构应引以为戒，不失时机。

四个金融机构领取罚单

据记者观察，该番罚机构涵盖保险、证券、期货、支付机构等各种业态。 根据罚单消息，年1月1日至年12月31日，华夏人寿保险股份有限企业江西分企业、东方证券股份有限企业南昌绿茵路证券营业部、瑞达期货股份有限企业南昌营业部未按规定履行反洗钱义务，对这些公司罚款人民币36万元

另外，年1月1日至年12月31日，汇丰商业服务有限公司未按规定履行反洗钱义务，未按规定留下客户身份资料和交易记录，未按规定提交可疑交易报告，对公司罚款人民币90万元

工商新闻报道汇丰成立于年6月10日，注册资本1.018亿元人民币，是上海汽车工业销售有限企业的全资控股公司，上海汽车工业销售有限企业由上汽集团100%控股。 汇丰商务服务有限公司也是受到处罚的4家公司中处罚额最大的。

记者了解到，汇丰商务比其他三家公司“未按规定留下顾客身份资料和交易记录”的情况有所增加。

金融机构洗钱后果严重的，可以处以50万元以上500万元以下的罚款，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接负责人可以处以5万元以上50万元以下罚款的情节特别严重的，由反洗钱行政主管部门负责

防止洗钱并将其作为金融监管的重要副本

据业内人士分析，目前已接近2019年，但监管机构提出了年中发生的问题，证明较强的监管力度不会因较长而下降。

业内人士表示，今年，各金融机构加强反洗钱监管的文件层出不穷，显示反洗钱监管已成为金融监管的重要文案。

据悉，央行今年7月连续发布4份相关文件，要求各类金融机构加强客户及其收款人身份识别管理等全流程反洗钱工作。

10月26日，银保监会起草《银领域金融机构反洗钱和反恐融资管理办法(征求意见稿)》，银领域金融机构按照规定建立和执行客户识别制度，按照“了解你的客户”的大致情况，目前进行的交易有客户及其业务、客户

制度体系完善，监管部门的处罚力度也在提高。 今年7月，人民银行一口气开出5张反洗钱罚单，处罚额共计780万元。 这是人民银行第一次处罚金融机构总部。

央行数据显示，去年，人民银行全系统共开展反洗钱专项检查和包括616份反洗钱复印件在内的综合执法检查，对违反反洗钱规定的行为依法惩处，罚款总额约1.34亿元，比去年高出106%。