“非法“两卡”交易黑产链条追踪：这小便宜不能贪”

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目前，我国对电信网络诈骗等网络犯罪的取缔仍然形势严峻，其中打击“双卡”(电话卡、银行卡)违法犯罪难度较大是重要原因之一。 工业和信息化部日前宣布，将加强电话卡、物联网卡等重要业务风险的整治，推进“断卡行动”，着力防范远程信息技术诈骗。

根据本报记者的调查，目前“双卡”的非法开设、买卖在网上也还不少见，形成了黑色产业链。 公安机关提醒广大群众，涉嫌销售“两张卡”，资助新闻网络犯罪活动，行为人将受到法律处罚，个人征信也将受到影响。

QQ平台上还有

涉及“两卡”的违法犯罪

受不了朋友“小毛”劝自己“挣零花钱”，广西一所大学的大学生农以一张300元的价格，把自己实名办理的银行卡卖给了“小毛”，并为此处理了u盘和手机号码。 之后，农某因涉嫌协助新闻网络犯罪活动被广西天等县警取保候审。

据广西壮族自治区宾阳县公安局经侦大队大队长黄宁介绍，目前警方消耗大量能源追踪的涉案电话卡和银行卡发卡商多不是录用者。 犯罪组织往往使用他人的实名电话卡进行诈骗等犯罪，进而使用他人的实名银行卡、资金账户转移赃物，成为网络诈骗、网络贩毒、网络赌博等违法犯罪难以根除的重要原因

记者表示，虽然受到各地严厉打击，非法获取“双卡”变得困难，但漏洞依然存在。 银行卡“4分套”(包括银行卡、身份证复印件、网银u盘和手机卡)和公司对公账户“8分套”)对公银行卡、u盘、法人身份证、企业营业执照、对公账户、印鉴40

不久，“4件套”的价格从去年年初的2、3千元上升到数万元，“8件套”从约4000元上升到2、3万元。

记者调查显示，网络购物平台、论坛、社会交流软件中仍有非法出售“两张卡”的人。 记者搜索“银行卡、手机卡”或“8分套餐”，跳出许多交易诱惑页面。 页面上留有qq号，显示“欢迎单手接卡，长时间领取”。 记者随机添加了销售电话卡的qq号。 根据此人的qq备注新闻，“特殊业务不方便介绍，请简单交易。 ”。

证明目的后，对方寄来了“价目表”。 三大运营商的电话卡每张220元到260元，包括100元的话费。 另外，“购买者无需实名激活，插卡后可以立即注册所有APP，如果没有违规，可以长时间采用，随机发货。 黑卡是违禁品，都是私人交易，必须先付款，不离开平台。”

对方说从四川发货，从运营商那里拿东西，来源可靠，一次最多能买20张，一概不还价。 当记者提出是否可以大量购买时，对方说:“早点说就行了。”

向运营商提供“内鬼”

“围捕”大学生、留守老人

警方表示，非法销售“双卡”的产业链化十分明显。 犯罪组织背后的操纵者大多没有和发卡、领取牌等人员直接联系。 一些集团成员通过欺骗、组织他人开设“双卡”，一些成员领取卡片、销售卡片，“双卡”及其资料最终“打包”给从事诈骗、赌博、洗钱的罪犯。

“他们往往利用大学生和逗留在边远农村的老人，急于取钱，文化水平不高，闪烁其名办理‘两张卡’，承诺以蝇头小利进行收购和出租。 ”南宁市公安局兴宁分局刑侦大队大队长赵福文说。

记者表示，到了开放季，在一些地方的大学校园和车站，不法分子经常觊觎大学生手中的身份证。 “我是某通信运营商的临时员工，每年开学的时候，在高中和公交车站为新生办理手机卡是我的首要工作。 ’小兰说，自己为学生实名办卡的时候，以刚才的系统有问题没办好，办完卡任务后取消等为借口，欺骗学生，用他们的身份证办几张卡出卖利益。 年兰某违法办卡销售卡2，300张，纯收入1万多元。

中国移动广西有限公司一家分公司的负责人告诉记者，在工作中有时发现老人为了报酬谎称亲属，把自己的身份证当作陌生人实名办卡。

广西一位法官告诉记者，电信运营商的员工为了提高业绩等，甘当“内鬼”，为非法开通手机卡提供了便利。

根据记者的调查，一家运营商的员工为了提高业绩，借用自己的工作号码和登录密码向不法分子发卡。 “我在做生意的时候认识客户，经常做生意。 后来，他提议借我的工作号码办开号业务，我同意流业绩。 ”运营商王旺说。

“稍微运营商的第三方代理人也有办卡的权限。 去年，我们在两起事件中发现运营商营业员或其第三方代理的网格化人员与制卡集团进行了外部合作。 其中一个案件涉及五名网格工作人员，另一个涉及两名营业员。 ”一位探员说。

这种漏洞在银行卡办理业务中也有发生。 梧州市公安局刑侦支队反盗窃汽车大队队长黄健介绍说，利用他人银行卡清算账目是电信诈骗成功的重要一环。 很多人都知道自己的银行卡有可能被他人以不正当的方式使用，但有一种幸运的心理，通过将银行卡出售或借给他人来获利。

共管合力“断卡”清源

年10月以来，全国各地的警察持续采取“洗牌”行动，取得了良好的效果。 但是，许多专家表示，打击整个链条涉及“两张牌”的违法犯罪仍然存在诸多难点。

另一方面，在好的诱惑面前，大多数群众的防范意识很弱，容易受骗。 另一方面，金融、通信、网络平台等主体监管机制不健全的情况依然很多。 通过电信运营商和商业银行，不法分子仍然可以大量、重复地开立“双卡”。 即使一些互联网平台监管责任不牢固，不法分子也可以通过qq等互联网平台“接单”或招募人员协助洗钱。

不少受访者建议，各行业主管部门应尽快形成联合治理力度，加强要点整治、源头治理。

中国农业银行广西柳州分行风险管理部总经理于永军建议，相关机构要进一步完善内部考核和监督机制，认真核查开户者新闻，加强数据比对，查询开户者征信报告，落实实名制。

“相关机构要完善实名制卡的流程，加强制卡环节的告知义务，提高预警管制能力。 ”宾阳县法院法官黄聚德说。

黄宁建议，进一步通过人证比对、动态识别等技术手段加强人证一致率控制，严控一户以上户，严格审查异常换卡申请，加强对新闻异常“双卡”卡号和诈骗多发区的监控。

“个人必须注意自己名下是否存在不知道的电话卡或银行卡。 如果有，应当及时注销并保存证据。 ”黑龙江大学新闻管理学院副教授杨志和说。 (参加记者:孙一) )。