“＂e租宝＂一年半吸资500多亿 95%项目为假”

本篇文章1579字，读完约4分钟

调查e租宝非法集资事件真相

一年半内非法吸收资金500多亿元，受害投资者遍及全国31个省市区&hellip；； &hellip； 1月14日，备受瞩目的E租宝平台21名相关人员被北京检察机关批准逮捕。 其中，E租宝平台实际控制人、钰诚集团董事会执行局主席丁宁涉嫌集资诈骗、非法吸收公众存款、非法持有枪支罪及其他犯罪。 此外，与此案相关的一群嫌疑人也被各地检察机关批准逮捕。

这个曾经风靡全国的网络平台的真相到底如何？ 钰诚集团干部头顶上各种光环下隐藏着什么黑幕？ 本视点记者日前经有关部门批准，对办案警察、主要犯罪嫌疑人和被害公司进行了深入采访，恢复了钰诚集团及其关联企业(以下简称钰诚系)利用E租宝非法集资的犯罪轨迹。

打着互联网金融的旗号，筹集了500亿以上的非法资金

租宝是钰诚系下属金易融(北京)网络科技有限企业运营的互联网平台。 年2月，钰诚集团收购并改造了这家企业运营的互联网平台。 年7月，钰诚集团将改造后的平台命名为e租宝，打着互联网金融的旗号在线运营。

民警表示，年底，许多公安部门和金融监管部门发现E租宝经营存在异常，立即展开调查。

据公安机关发现，截至2009年12月5日，钰诚系可处置流动资金持续紧张，资金链随时面临断裂危险； 此外，钰诚集团已经开始转移资金，销毁证据，数名高管出现逃亡迹象。 为了避免投资者遭受进一步损失，年12月8日，公安部指挥各地公安机关统一行动，逮捕了丁宁等钰诚系高层干部。

警方表示，该案内容繁多、庞杂，侦查难度极高。 钰诚系的分公司遍布全国，投资者众多，企业财务管理混乱，经营交易数据量巨大，仅存储需要仔细审查的企业相关数据的服务器就有200多台。 为了销毁证据，嫌疑人将1200多本证据放入80多个编织袋，埋在安徽省合肥市郊区某深6米的地下。 专业小组使用了2台挖掘机，花了20多个小时挖掘出来。

警方初步认为，钰诚系龙头是境外注册的钰诚国际控股有限公司，旗下有北京、上海、蚌埠等八大运营中心，设有融资项目、E租宝在线销售、E租宝实体销售等八大业务板块，其中大部分为

民警表示，自2007年7月E租宝上线以来，2009年12月被查封，钰诚相关犯罪嫌疑人以高额利息为吸引力诱饵，在虚构融资租赁项目中，通过借贷、自保等方式持续非法吸收大量公共资金，累计交易发生额达700多亿元。 警方初步查明，E租宝实际吸收资金500多亿元，涉及投资者约90万人。

虚假项目、虚假三方、虚假担保:基于三步蒙蔽法的欺诈

&lsquo； 租宝是个彻底的庞氏诀窍。 在看守所，前任钰诚国际控股集团总裁张敏说，企业高管对E租宝占用投资者资金非常清楚，她现在对此非常忏悔。

E租宝对外主张，其经营模式是集团下属融资租赁企业与项目企业协商，在E租宝平台上以债权转让的形式进行融资。 资金融化后，项目企业向租赁企业支付租金，租赁企业向投资者支付收益和本金。

民警表示，在正常情况下，融资租赁企业将获得项目利差，平台将获得中介费，但E租宝从一开始就是空手套白狼的骗局，被称为融资租赁项目的完全不出名。

我们虚构的融资项目，把钱交给承租人，给承租人利润费，把资金转移到我们企业的相关企业，以达到事实挪用的目的。 丁宁说，他们前后花了8亿多向项目企业和中介买了资料。

在采访中，钰诚系多位高管向记者证实了自己的企业通过收购公司或空注册壳企业等方法在E租宝平台虚构项目的事实。

据我所知，&lsquo； ECR的项目95%是假的。 安徽省钰诚融资租赁有限公司风险控制部总监雍磊表示，丁宁指示负责人，按融资金额的1.5%-2%从公司买来新闻，他所在的部门填写了这些公司准备的新闻合同，并制作了虚假项目， 为了使投资者有投资信心，通过变更公司注册金等方法对项目进行了包装。

警方表示，目前警方核实的207家租户企业中，只有一家与钰诚租赁发生了实际业务。

一些相关公司在事件发生之前一直蒙在鼓里。 安徽省蚌埠市一家公司的负责人王先生告诉记者，他的企业曾通过钰诚集团旗下的担保企业从银行获得贷款，对方至此掌握了企业的营业执照、税务登记证等资料。 但是，到年底他的公司银行账户被冻结后，他从公安机关获悉自己的企业被冒名为E租宝进行了网上融资。 他们的方法太差了，希望公安机关严惩这种行为，还给我们清白。 王先生生气地说。

根据人民银行等发出的《关于促进互联网金融快速发展的指导意见》，互联网平台只做新闻中介服务，不能自行设立资金池或提供信用担保。 根据警方调查，E租宝将收到的资金以借用第三方支付平台的形式放入自有资金池，从左口袋放入右口袋。

不仅如此，钰诚集团还直接管理了3家担保企业和1家保理企业，为E租宝的项目做了担保。 中国政法大学民商经济法学院教授李爱君表示，如果平台引入相关担保机构，将会给债权人带来很大的风险。