“比特币半月价飙５０％风险加剧，需扎紧制度笼子”

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本公司北京8月17日电问题:比特币半个月价格上涨50%的风险提高，需要收紧制度笼

本社记者吴雨

进入今年以来增长了近4倍，半个月上升了50%。 到底什么样的“投资品”显示出了这么有吸引力的增长率呢？ 近年来，我国比特币交易活跃，价格上涨不大，从年初的一枚1000美元左右上涨到4000美元。 随着比特币成为一些投资者的对冲工具，风险正在向金融业蔓延。

持有量的7%占全球交易量8成的投机心理会推高比特币风险

8月以来，国内比特币价格持续上涨。 国内几个比特币交易平台的数据显示，8月初，一枚比特币的价格接近18000元，半个月后，比特币价格上涨至近28000元，一度超过29000元，涨幅超过50%。

随着比特币价格的上涨，国内比特币的投资者也在增加。 据国内比特币交易平台数据统计，目前国内交易平台客户资金余额已达到数十亿元，资产规模大于零的投资者超过百万人。

邮电大学教授杨义先表示，国内80%以上的比特币投资者为了追求短期利益，只打算有不到14%的顾客长时间持有。 “比特币的迅速发展正在失去其作为虚拟商品的特征，成为投资者追求短期好处的手段，被投资者为了赚取买卖差价而用于交易。 ”

“在中国，比特币持有量仅为全球的7%，但交易量是国外的数倍，交易量占全球的8成以上，这样高的换手率凸显了一些人的投机心理。 》中国社科院支付清算中心特约研究员赵哈利表示，比特币市场容量小，没有涨幅限制，兑换价格容易被投机者控制，价格暴涨暴跌带来的投机风险不容忽视。

目前，比特币的高速发展引起国际关注，各国纷纷提出角度和监管措施。 年中国人民银行等五部委发布《关于防范比特币风险的通知》，将比特币定义为特定的虚拟商品，鼓励各金融机构和支付机构接受比特币，使用比特币作为支付结算工具，以及比特币与人民币和外汇的兑换服务。

比特币交易平台的群居风险逐渐渗透到金融业

比特币由于其匿名、不受国界限制、难以追踪等特点，经常被不法分子利用，成为洗钱、传销、走私等违法犯罪活动的工具。 近年来，随着比特币交易平台的迅速发展，比特币的风险发生了新的变化，并正在金融业传播。

“一些比特币交易平台将比特币包装成“一万利”的投资品，吸引投资者蜂拥而至交易平台。 其中也有私募基金等金融机构。 ”赵哈利说，由于金融机构之间的业务交叉渗透，比特币风险很容易向金融业蔓延。

此外，许多交易平台敦促会员参与高杠杆期货交易，自觉坐庄暗中操纵市场，虚假交易，难以保障投资者的资产权益。

据人民银行介绍，今年年初，人民银行多次对外汇交易平台进行现场检查，结果北京部分平台未经批准擅自开展融资业务，未充分履行反洗钱义务，火币网曾因涉嫌市场操纵被投资者起诉至法院。 btc100存在大幅增加平台比特币交易规模的情况。

另外，目前国内比特币平台达数十亿元的客户资金缺乏第三方存款管理，客户资金面临“退路”风险。 近日，央行在北京地区主要交易平台现场检查中发现，火币网和okcoin币行利用投资者充值沉淀资金购买财物科技商品，共计约10亿元人民币。

据人民银行北京经营部货币信贷处相关人士介绍，比特币交易平台可以掌握投资者的转账、支付密钥、密码，平台经营者一旦决定使用途径，就可以瞬间将大量比特币转移到其他地址，并

比特币监管面临挑战的违规平台必须受到重罚或停止

在比特币风险不断积累的背景下，监管部门采取一系列措施，对特币及其交易平台进行清理整顿，多次对主要比特币交易平台进行现场检查，并与交易平台负责人进行讨论、交易。

监管大大整顿了比特币市场的混乱，取得了一定的效果。 与年底相比，北京地区主要交易平台成交量和成交金额大幅下降99%以上，全球以人民币计价的比特币交易占比从95%大幅降至目前的15%左右，比特币价格的变化也由中国市场主导变为国际市场主导。

杨义先表示，上半年人民银行对特币市场和平台乱象加强了监管，但仍存在不少监管空小白。 “应该尽快建立比特币监管框架，明确监管主体，确定业务规则，将比特币关进制度和监管的牢笼。 ”

“本来比特币不能兑换成人民币，也不能用于支付结算，交易量应该会逐渐萎缩。 但实际上，这几年，国内比特币价格在大幅波动中上涨，交易平台客户资金存量规模也越来越大。 这些交易资金来自哪里？ ”赵哈利认为，一些金融机构和支付机构没有严格执行五部委的要求，违规为比特币交易提供了便利。 “应该加强金融机构和支付机构的监管，防止比特币投机风险传递到金融系统。 ”

专家建议，相关部门应建立比特币交易平台投资者实名审查制度，实现交易和兑换流程透明化，加强对特殊货币交易平台违规行为的处罚，关闭和取缔部分严重违规的比特币交易平台。